¿Cómo evitar que la luna de miel le deje en la quiebra?, ¿Es un gastador compulsivo?, ¿Cómo irse de vacaciones y no quebrar en el intento?, ¿Cómo elaborar un presupuesto familiar? La banca privada ha diseñado una serie de herramientas ‘on-line’ para poner fin a estas tribulaciones.
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Una encuesta el 2013 entre 5.000 clientes de entidades financieras sobre el manejo de sus finanzas familiares efectuado por la consultora Aval, especializada en educación financiera, reveló que si bien la mayoría de encuestados cree que ahorra y planifica sus finanzas, en realidad no mantiene un fondo para emergencias ni tiene un presupuesto detallado o un control de sus gastos.
La escasa cultura financiera puede llevar también a las familias al sobreendeudamiento. En el 2013 la Superintendencia de Bancos emitió una resolución para obligar a los bancos a realizar actividades de educación financiera en la población, aunque algunos ya efectuaban estas actividades como parte de su responsabilidad social corporativa.
Estas actividades se tradujeron en varias herramientas que van desde vídeos educativos, sencillos simuladores para ver cómo andan sus finanzas familiares, calculadoras para la compra de una casa o auto hasta formatos que le permiten al usuario definir sus metas y sueños financieros.
El ingreso y uso de estas páginas son gratuitos. A continuación le presentamos algunas opciones:
1. Financial Education
El portal es iniciativa de Diners Club Interdin. Requiere el registro del usuario. La aplicación tiene aplicativos para organizar sus finanzas personales. Más de 10 simuladores para que evalúe cuán equilibrado está en sus gastos, realice un presupuesto para su familia o negocio, etc.; y 10 videos educativos para que planifique su presupuesto y defina sus sueños financieros y cómo lograrlos. Si participa en un test que evalúa sus conocimientos financieros y tiene una alta puntuación recibe un organizador gratuito de facturas. Luego de registrado, un asesor financiero se encargará de darle tips educativos mientras utiliza el sistema.
2. Educación Financiera
La iniciativa está a cargo de Banco Internacional y ofrece información sobre diversos temas relacionados con la economía familiar. Por ejemplo, datos para el buen manejo de las utilidades, cómo organizar el presupuesto de cara a fechas especiales como Navidad y Año Nuevo, qué es la calificación de riesgo, entre otros.
3. Tus Finanzas
4. Sistema financiero de Ecuador
5. Aprende Finanzas
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1ª Sesión Servicios Centrales Cruz Roja Madrid
